Razlika između upravljanja likvidnošću i upravljanja riznicom

Upravljanje likvidnošću i upravljanje riznicom

S vremenom se poslovno okruženje drastično promijenilo. Uočene su brze promjene u propisima, a nagle su promjene u poslovnim modelima. Štoviše, tehnološki napredak igrao je vitalnu ulogu u preoblikovanju trenutne poslovne situacije. Poduzetnici i rukovoditelji strateškog upravljanja, koji se nerado prilagođavaju novom tehnološkom okruženju, nemaju drugog izbora nego prihvatiti ovo izazovno okruženje kako bi bili konkurentni i donijeli inovacije na tržištu. Učinak prevladavajućeg scenarija učinio je poslovanje složenijim. To je razlog zašto se povećala potražnja za upravljanjem riznicom i upravljanjem likvidnošću kako bi se poduzeća mogla uspješno održavati na tržištu.

Iako se pojam upravljanja riznicom i upravljanja likvidnošću financijske institucije naizmjenično koriste, oni nisu isti. Budući da ste izvršni ili poduzetnik na sve većem financijskom tržištu, trebali biste biti u stanju znati što se podrazumijeva pod upravljanjem riznicom i upravljanjem likvidnošću te u čemu je razlika između ta dva pojma?

Upravljanje riznicom je postupak upravljanja i upravljanja valutnim, novčanim, novčanim, bankarskim i financijskim rizikom kako bi se poboljšao likvidnostni položaj poduzeća i ostvarila profitabilna financijska ulaganja u budućnosti. Sklapanje ugovora o zaštiti od upravljanja financijskim rizikom također je dio upravljanja riznicom. Mnogo je organizacija koje imaju zasebno odjeljenje za trezor, koje procjenjuje financijski rizik, prati fondove i politike ulaganja i upravlja rizikom u stranoj valuti. Upravljanje likvidnošću, s druge strane, jedan je od ključnih elemenata dobro uspostavljenog upravljanja riznicom. To je postupak koji osigurava da imate na raspolaganju razuman iznos gotovine kako biste mogli pokriti trenutne obveze vašeg poslovanja, i očekivane i neočekivane. Uzima u obzir vaše potrebe za likvidnošću i osigurava da gotovina bude lako dostupna u pravo vrijeme.
Upravljanje riznicom sastoji se od pružanja trenutnih financijskih sredstava za tvrtke, minimiziranja ukupne izloženosti valutnom riziku i održavanja pozicije likvidnosti poslovanja. Upravljanje likvidnošću uključuje razumijevanje novčanih potreba, uspostavljanje odgovarajućih smjernica za ulaganja, odabir pravih mogućnosti ulaganja i poboljšanje učinkovitosti i transparentnosti gotovinske pozicije.

Upravljanje likvidnošću bavi se s puno postupaka i procesa, poput naplate potraživanja, izvršavanja plaćanja, upravljanja stvarnim novcem. Banke to obično poduzimaju jer traže nove i inovativne načine ispunjavanja potreba svojih klijenata. Iako je upravljanje riznicom povezano s upravljanjem likvidnošću, ali postoji jedna glavna razlika između njih. Upravljanje riznicom uključuje upravljanje deviznim rizikom. Budući da ste pojedinac u financijskom sektoru, morate biti svjesni činjenice da je tržište deviza vrlo nestabilno, a stope na tržištu se s vremena na vrijeme mijenjaju. Uz upravljanje riznicom postoji velika količina rizika. Na primjer, posao može pretrpjeti milijunski gubitak ako blagajnički menadžer odgodi odluku čak i nekoliko sekundi.

Međutim, nije moguće razgovarati o upravljanju riznicom i ne razgovarati o upravljanju likvidnošću, jer strana valuta uključuje gotovinu kojom upravlja upravljanje likvidnošću. Novac se prima u obliku plaćanja i upravljanje tečajevima uključeno je u funkcije riznice.

Upravljanje riznicom uglavnom se bavi deviznim i tečajnim rizikom, dok upravljanje likvidnošću uključuje upravljanje likvidnom pozicijom poduzeća. Jedan od najizazovnijih dijelova upravljanja likvidnošću je jasna vidljivost gotovine koja je danas potrebna i potrebna u kratkom, srednjem i dugoročnom roku kako bi se mogle donijeti razumne odluke..