Razlika između faktoringa i diskontiranja računa

Faktoring vs popust na račune
 

Kako su faktoring i diskontiranje računa izvor kratkoročnih financija koje nude banke i financijske institucije, znajući da razlika između faktoringa i diskontiranja računa nije ništa drugo nego korisna. Faktoring i diskontiranje računa nude prodavačima i trgovcima mogućnost bržeg naplate svojih potraživanja bez potrebe za povezivanjem kapitala. Budući da uporaba faktoringa i diskontiranja računa pomažu poboljšanju novčanog toka, ti su izvori kratkoročnih financija prilično popularni među trgovcima i uvelike se koriste u međunarodnoj trgovini. Unatoč njihovim sličnostima, postoji niz suptilnih razlika između faktoringa i diskontiranja računa. Tekst koji slijedi nudi svako objašnjenje i ističe njihove sličnosti i razlike.

Što je faktoring?

U faktoringu potraživanja, trgovac prodaje svoje neplaćene račune faktoring kompanijama poput banaka i financijskih institucija po diskontnoj stopi. Tada ove faktoring tvrtke trgovcu odmah plaćaju vrijednost svojih faktura umanjenu za naknadu. Prodavaču je ovo vrlo povoljno jer on ne samo da može brže povratiti svoja potraživanja, već faktoringom također poboljšava novčani tok oslobađanjem sredstava koja bi bila vezana za neodređeno vrijeme. U postupku faktoring potraživanja, faktoring tvrtke su također odgovorne za održavanje svih aktivnosti kreditne kontrole, uključujući upravljanje knjigom prodaje i naplatu dugova izravno kontaktiranjem kupaca. Potražite faktoring koristan je za faktoring tvrtke, jer u slučaju da kupci ne plate svoj faktor u roku od 60 do 120 dana, trgovac je dužan otkupiti te račune i mora pretrpjeti gubitak neplaćanja. U nekorištenje faktoringa, rizik i gubitak neplaćanja snosi potpuno faktoring društvo. Usluge faktoringa tereta također se koriste za primanje plaćanja na teretnim računima. Tvrtka za rukovanje teretom može prodati svoju teretnicu ili račun za teret faktoringu i odmah primiti gotovinu.

Što je diskontiranje računa?

Kod diskontiranja računa prodavatelj robe sastavlja mjenicu na kupca robe, a zatim diskontira navedenu mjenicu s bankom ili financijskom tvrtkom. Prodavatelj je u mogućnosti dobiti odmah financiranje umanjeno za naknadu koju naplaćuje financijska tvrtka. Diskotiranje računa omogućava prodavaču brži povrat svojih potraživanja, poboljšavajući pritom novčani tok. Prije kupnje računa banka ili financijska institucija moraju razmotriti niz čimbenika, uključujući rizik neplaćanja povezanog s mjenicom i preostalo vrijeme dospijeća za naplatu. Preferira se račun s nižim rizikom i kraćim trajanjem dospijeća. Jednom kada kupac robe izvrši plaćanje banci, transakcija se podmiruje.

Koja je razlika između faktoringa i diskontiranja računa?

Faktoring i diskontiranje računa oba su izvora kratkoročnog financiranja koji trgovcima i prodavačima nude aveniju da brzo i povoljno dobiju plaćanje potraživanja. Oba oblika kratkoročnog financiranja pomažu poboljšanju novčanog toka i upravljanja obrtnim kapitalom. Unatoč njihovim sličnostima, postoji nekoliko razlika između faktoringa i diskontiranja računa. Diskontiranje računa uvijek je regres, dok faktoring može biti regres ili nekorištenje. Faktoring također održava knjige prodaje i naplaćuje dug, dok diskontiranje računa uključuje samo kupnju računa, a financijsko poduzeće ne održava održavanje glavne knjige prodaje. Račun se može diskontirati više puta prije dospijeća. Međutim, to se ne odnosi na faktoring. Faktoring je olakšica koja se može proširiti na više računa, dok se kod diskontiranja računa svaki račun pojedinačno procjenjuje prije diskontiranja.

Sažetak:

Faktoring vs popust na račune

• Faktoring i diskontiranje računa su izvori kratkoročnih financija koje nude banke i financijske institucije.

• U faktoring potraživanjima, trgovac prodaje svoje neplaćene fakture faktoringu, poput banaka i financijskih institucija, s diskontiranom stopom..

• U postupku faktoringa potraživanja, faktoring tvrtke su također odgovorne za održavanje svih aktivnosti kreditne kontrole, uključujući upravljanje prodajnom knjigom i naplatu dugova izravno kontaktiranjem kupaca.

• Kod diskontiranja prodavatelj robe sastavlja mjenicu na kupca robe, a zatim diskontira navedenu mjenicu s bankom ili financijskom tvrtkom.

• Prije kupnje računa, banka ili financijska institucija moraju razmotriti niz čimbenika, uključujući rizik neplaćanja povezanog s mjenicom i preostalo vrijeme dospijeća za naplatu.

• Faktoring je olakšica koja se može proširiti na više računa, dok se kod diskontiranja računa svaki račun pojedinačno procjenjuje prije diskontiranja.

Daljnje čitanje:

1. Razlika između faktoringa i financiranja iz potraživanja
2. Razlika između faktoringa i forfeiranja
3. Razlika između faktoringa i diskonta fakture