Razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom

Upravljanje ulaganjima vs Upravljanje bogatstvom
 

Ključna razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom je ta što je upravljanje investicijama općeniti pojam za profesionalno upravljanje imovinom, posebno za vrijednosne papire koji uključuju dionice i obveznice, dok je upravljanje bogatstvom široko područje koje uključuje upravljanje investicijama kao njegov dio. Upravljanje ulaganjima se u osnovi bavi kupovinom i prodajom vrijednosnih papira na način koji donosi optimalne koristi za ulagače. Suprotno tome, upravljanje bogatstvom je vrsta profesionalne usluge koja donosi kombinaciju usluga kao što su investicijski savjeti, financijske i porezne usluge, pravne i imovinsko planiranje za organizacijsko ili osobno unapređenje. Postoje značajne razlike između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom, ali ključna je razlika u razini financijskih usluga koje pruža svaki program.

Što je upravljanje investicijama?

Ljudi ulažu u razne alate s namjerom da ispune različite investicijske ciljeve poput stjecanja dobiti i koristi. Upravljanje ulaganjima je profesionalna usluga koja uključuje pružanje savjeta za kupovinu i prodaju vrijednosnih papira kao što su obveznice, dionice, nekretnine itd. Za pojedine i institucionalne ulagače poput mirovinskih fondova, osiguravajućih društava, korporacija itd. Usluge pružene u upravljanje investicijama uključuje različite aktivnosti kao što su analiza financijskih izvještaja, odabir dionica ili imovine, provedba investicijskih planova i kontinuirano praćenje ulaganja.

Što je upravljanje bogatstvom?

Upravljanje bogatstvom je vrsta usluge koju pružaju profesionalci za upravljanje bogatstvom koja je nešto izvan upravljanja investicijama. Osim pružanja investicijskih savjetodavnih usluga, upravljanje bogatstvom bavi se raznim uslugama za svoje klijente, uključujući koordiniranje bankarstva s građanima, planiranje nekretnina, financijske i porezne usluge, pravni resursi itd. Uz jednu naknadu.

Kada se uspoređuju ova dva koncepta, mogu se vidjeti neke sličnosti između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom. Ključne svrhe oba koncepta su pružanje savjeta za postizanje optimalne koristi od ulaganja ili na drugi način za svoje klijente.

Koja je razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom?

• Razina pružanja financijskih usluga u upravljanju investicijama ograničena je samo na upravljanje ulaganjima, portfeljima ili imovinom. Wealth Management pruža sveobuhvatne usluge financijskog planiranja koje pokrivaju sva povezana područja, uključujući upravljanje investicijama.

• Glavni cilj upravljanja investicijama je optimizirati financijsku profitabilnost ostvarenu investicijama. Glavni cilj upravljanja bogatstvom je povećati neto vrijednost klijenata.

• U upravljanju ulaganjima odnos između pružatelja usluga i klijenta je ograničen. U upravljanju bogatstvom postoji snažna veza između dviju strana, tima za upravljanje bogatstvom i klijenta koji vrednuje potrebe i prioritete klijenta.

• U upravljanju investicijama raspon usluga koje pruža pruža ograničen je na financijski aspekt. U upravljanju bogatstvom raspon usluga obuhvaća financijske i životne aspekte klijenata.

Sažetak Upravljanje ulaganjima vs

Upravljanje ulaganjima i Upravljanje bogatstvom dvije su vrste profesionalnih pružatelja usluga. Pod upravljanjem investicijama, profesionalci pružaju savjetodavne usluge za kupnju i prodaju raznih vrijednosnih papira. S druge strane, u upravljanju bogatstvom davatelji usluga su dužni pružiti niz usluga kao što su financijske i porezne usluge, pravne i imovinsko planiranje, osim investicijskog savjetovanja. Dakle, razina usluga koje se pružaju njihovom klijentu je različita, gdje upravljanje investicijama razmatra samo investicijske aspekte, dok upravljanje bogatstvom razmatra sve aktivnosti koje stvaraju bogatstvo za pojedinog pojedinca.