Razlika između uzajamnog fonda i ETF-a
Share
Od različitih načina ulaganja, uzajamni fondovi smatraju se najsigurnijim oblikom ulaganja. U investicijski fondovi, mnogi pojedinačni investitori sa zajedničkim financijskim ciljem udružuju svoj novac, a društvo za upravljanje imovinom ulaže ukupni fond u vrijednosne papire, na tržištu kapitala i na tržištu novca. S druge strane, Razmjenjivački fond ili ETF slično je ulaganju uzajamnog fonda, ali se njima trguje na burzi.
Fond kojim se trguje na burzi hibridni je investicijski mehanizam koji objedinjuje značajke indeksnog fonda i uzajamnog fonda. Ovdje sudionici igraju ulogu proizvođača proizvoda na tržištu.
Kad je netko spreman uložiti u različite investicione sheme, trebao bi znati da će ta shema dati dobar prinos po niskoj cijeni i u kratkom vremenskom razdoblju. Za to je potrebno razumjeti razliku između uzajamnih fondova i ETF-a.
Sadržaj: Uzajamni fond vs ETF
- Usporedni grafikon
- definicija
- Ključne razlike
- Zaključak
Usporedni grafikon
| Osnove za usporedbu | Uzajamnog fonda | ETF |
|---|---|---|
| Značenje | Profesionalno upravljano investicijsko sredstvo, gdje se resursi više investitora prikupljaju i trguju, poznat je pod nazivom Uzajamni fond. | ETF je investicijska shema koja prati indeks, a kotiraju se i trguju na burzi. |
| prozirnost | Tromjesečno objavljivanje udjela. | Svakodnevno objavljivanje udjela. |
| Djelomične dionice | Da | Ne |
| cijena | Prosječni omjer troškova je visok. | Prosječni omjer troškova je manji. |
| Upravljanje | Aktivan | Pasivno |
| Trgovanje | Do / od kuće fonda. | Za / od drugog investitora na tržištu. |
| Transakcijska cijena | NAV | Navedena cijena |
| Trgovački račun | Nije obavezno | Potrebno za transakciju. |
| posredništvo | Ne plaća se, jer se sredstva izravno kupuju. | Trebate biti plaćeni. |
| Porez | Visoki porez na kapitalni dobitak naplaćuje se zbog učestalog trgovanja. | Ubire se relativno nizak porez. |
Definicija uzajamnog fonda
Uzajamni fond, kako mu samo ime govori, je vrsta investicijskog fonda koji je skup sredstava prikupljenih od nekoliko ulagača radi ulaganja u financijsku imovinu. Sredstvima upravlja i kontrolira portfeljski stručnjak poznat kao upravitelj Fonda u ime vlasnika udjela koji sredstva investiraju po vlastitom nahođenju u raznolika ulaganja poput dionica, zadužnica, obveznica i drugih financijskih instrumenata.
Proces ulaganja u uzajamnog fonda
Svaki ulagač drži dionice proporcionalno. Dionice koje ima udjel udjela predstavljaju svoj dio fonda. Ulagači imaju jednako pravo na dobit ili gubitak, kao što je slučaj kod prodaje vrijednosnih papira.
Budući da je uzajamni fond kolektivno ulaganje, rizik koji je prije dano ulagačima, ne zahtijeva velika ulaganja, ali samo s malim iznosom ulaganja osoba može steći korist od portfeljnog ulaganja.
Definicija ETF-a
Zamjenski fond ili ETF je vrsta indeksnog fonda koji se kotira i trguje na burzi vrijednosnih papira. To je investicijsko sredstvo koje prati indeks poput Nifty ili Sensex. To je niz raznolikog portfelja koji prati prinos i prinose odgovarajućeg indeksa. Sadrži paket imovine poput dionica, obveznica, valuta, opcija itd.
ETF je kolektivno ulaganje koje ima korist od kupovine i prodaje određenog vrijednosnog papira. Fond doživljava oscilacije cijena jer se njima trguje tijekom cijelog dana trgovanja. Fond je visoko likvidan i omogućuje dobar povrat investitorima uz niže troškove.
Ključne razlike između uzajamnog fonda i ETF-a
Glavne razlike između uzajamnog fonda i ETF-a navedene su u nastavku:
- Uzajamni fond definiran je kao investicijski fond u koji brojni ulagači zajedno okupljaju novac kako bi uložili u raznolike vrijednosne papire. Indeksni fond, koji prati indeks i kotira i trguje na financijskom tržištu, poznat je pod nazivom Exchange Traded Fund ili ETF.
- U uzajamnom fondu postoje udjeli koji se objavljuju tromjesečno, dok se svakodnevno objavljivanje udjela nalazi u ETF-u.
- Prosječni omjer rashoda uzajamnog fonda veći je od ETF-a.
- U uzajamnom fondu kupnja i prodaja dionica vode se od kuće fonda. Suprotno tome, u ETF-u se trgovanje vrši između dva ulagača na sekundarnom tržištu.
- U uzajamnom fondu sredstva se trguju po neto vrijednosti imovine (NAV). Za razliku od ETF-a, kojim se trguje po kotiranim cijenama, a ne njihovim NAV-om.
- Tečajni fondovi kojima se trguje na burzi smatraju se učinkovitijim porezima od uzajamnih fondova jer je zbog čestog trgovanja porez na kapitalni dobitak viši.
- Kako se ETF-om trguje na burzi, za transakciju je potreban račun za trgovanje dionicama. Za razliku od uzajamnih fondova, gdje za kupnju uzajamnog fonda nema zahtjeva računa za trgovanje dionicama.
- Posredovanje se plaća u ETF-u, ali ne u zajedničkom fondu.
- Uzajamni fond može biti izdan u djeliću, dok se ETF ne može prodati u frakciji.
- Međusobni fondovi aktivno upravljaju upravitelji fondova, tj. Imovina se kontinuirano kupuje i prodaje kako bi nadmašila tržište. Međutim, fondovi ETF-a imaju pasivno upravljanje jer imaju tendenciju da se podudaraju s određenim indeksom.
Zaključak
Osim gore navedenih razlika, postoji nekoliko sličnih aspekata dvaju investicijskih vozila poput oba su portfelj, tj. Možete investirati u raznolike financijske instrumente poput dionica, obveznica i druge imovine kroz jedan fond. Njima upravljaju profesionalni portfeljski stručnjaci.
